網(wǎng)絡金融犯罪去哪個部門舉報？網(wǎng)絡金融犯罪的防范措施
發(fā)布時間：2023-05-31 10:07:31 文章來源：法制法律網(wǎng)
一、網(wǎng)絡金融詐騙罪量刑標準《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條　詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十...

一、

網(wǎng)絡金融詐騙罪量刑標準

《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條　詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展狀況，在前款規(guī)定的數(shù)額幅度內(nèi)，共同研究確定本地區(qū)執(zhí)行的具體數(shù)額標準，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

《中華人民共和國刑法》第266條

詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

二、

網(wǎng)絡金融犯罪的防范打擊方法

(一)完善網(wǎng)絡金融立法

網(wǎng)絡金融是金融創(chuàng)新的重要內(nèi)容，網(wǎng)絡金融本質是民商事活動，對于民商事活動來說“法無禁止即允許”，應當謹慎使用刑事法律關系來調整，尤其是對于網(wǎng)絡金融這種新生事物，可能會因為過度的管制而夭折，因此對網(wǎng)絡金融的發(fā)展應當要給予寬容的發(fā)展空間，但同時也要進行必要的規(guī)制。

1.明確網(wǎng)絡金融內(nèi)容

通過立法確定網(wǎng)絡金融的概念，明確網(wǎng)絡金融的范圍以及可能出現(xiàn)的外延，確定網(wǎng)絡金融的運作規(guī)范、準入門檻與退出機制、監(jiān)督責任單位與職責等問題，確保網(wǎng)絡金融在法律規(guī)定范圍內(nèi)開展業(yè)務活動。

2.明確網(wǎng)絡金融犯罪界限

現(xiàn)行網(wǎng)絡金融領域某些產(chǎn)業(yè)因立法技術限制，無法判斷罪與非罪的標準，各地間因理解、執(zhí)法理念等問題可能會做出不同處理，既不利于刑法執(zhí)行的統(tǒng)一性，同時也打擊了網(wǎng)絡金融的正常發(fā)展。因此在立法中，應當明確網(wǎng)絡金融犯罪界限，使得司法機關有法可依，亦為相關企業(yè)提供法律指引。

3.立法完善公民信息保護機制

網(wǎng)絡金融犯罪中，有許多犯罪具有極強的針對性，如在銀行辦理過貸款的被害人會在貸款后收到網(wǎng)貸平臺推送的鏈接網(wǎng)址或電話等。之所以對被害人的挑選極具針對性，很可能是由于被害人在進行正常金融活動過程中，個人信息被泄露導致。同時，由于這種針對性，會讓被害人放松警惕，誤以為此類違法平臺具有合法性并進行借貸或投資行為。因此，需通過立法來維護個人信息，對相關行業(yè)從業(yè)單位及人員進行公民信息保密培訓，從源頭上控制公民信息的管理規(guī)范。

(二)建立健全地域間、部門間的協(xié)調機制

如前文所述，網(wǎng)絡金融犯罪突破了地域限制，很可能犯罪嫌疑人在甲地、被害人在乙地。除地域問題外，在處理網(wǎng)絡金融犯罪時還可能會涉及到工商、稅務、移動運營商等多方面，需要建立健全地域間、部門間的協(xié)調機制，預防、打擊網(wǎng)絡金融犯罪，保護金融秩序。

1.建立健全政府機關內(nèi)部協(xié)調機制

對網(wǎng)絡金融犯罪進行預防、打擊，不僅需要公檢法等司法部門的合作，對其中可能涉及到的工商、稅務等監(jiān)管部門亦有要求，各部門應當協(xié)調合作，對于正常的網(wǎng)絡金融行為進行金融監(jiān)管和引導，對于已構罪的網(wǎng)絡金融犯罪活動及時將證據(jù)等移送司法部門進行處理。

2. 建立健全地域間各部門合作機制

網(wǎng)絡金融犯罪的反地域性，對不同地域間的部門合作提出了新的挑戰(zhàn)。由于行政區(qū)域規(guī)劃等問題，造成地域間的部門合作需層層上報再層層向下傳達，溝通協(xié)調時間過長可能導致案件證據(jù)滅失、犯罪嫌疑人逃匿等情況發(fā)生，因此，只有建立健全完善高效的地域間合作機制，才能避免此人為因素對網(wǎng)絡金融犯罪打擊造成干擾。

3. 建立健全司法機關與社會機構的合作機制

網(wǎng)絡金融活動均需依托某一平臺進行，這些平臺上的數(shù)據(jù)對于偵破網(wǎng)絡金融犯罪活動極其重要，這些平臺大多數(shù)均由社會機構搭建。因此，建立健全司法機關與社會機構的合作機制，實現(xiàn)雙方業(yè)務對接，有利于偵查機關及時調取證據(jù)材料、掌握犯罪分子動向，有力打擊網(wǎng)絡金融犯罪。

(三)堅持寬嚴相濟的刑事政策與預防并重

此處所說的寬嚴相濟的刑事政策特指對網(wǎng)絡金融犯罪的處理。前文已述，網(wǎng)絡金融是金融創(chuàng)新的新興事物，應抱持寬容的態(tài)度看待其發(fā)展。對于尚未造成嚴重后果的網(wǎng)絡金融犯罪行為可以從輕處理，而對于明知性質惡劣，仍然從事犯罪活動且造成嚴重后果的，應當從重打擊，充分發(fā)揮法律的指引作用，運用寬嚴相濟的處理結果對網(wǎng)絡金融犯罪活動進行震懾。

除對網(wǎng)絡金融犯罪進行打擊外，還應當加強預防工作。通過政府部門協(xié)調，建立由政府金融部門、司法部門和公安部門共同聯(lián)合進行網(wǎng)絡金融風險防范、監(jiān)控、預警和控制的工作機制，充分掌握網(wǎng)絡金融發(fā)展趨勢。同時上述各部門在處理網(wǎng)絡金融犯罪活動過程中，應當及時對案件所涉手法進行總結提煉，提取其中最重要的預警信息，向公民進行披露宣傳常見犯罪手段、典型案例，使公民提高網(wǎng)絡金融犯罪防范意識和能力。堅持寬嚴相濟的刑事政策與預防并重，實現(xiàn)對網(wǎng)絡金融犯罪的提前預防與精準打擊。

三、

網(wǎng)絡金融犯罪去哪個部門舉報

對于網(wǎng)絡金融犯罪行為，可以到公安機關報案。

根據(jù)《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第一百六十六條的規(guī)定，公安機關對于公民扭送、報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人自動投案的，都應當立即接受，問明情況，并制作筆錄，經(jīng)核對無誤后，由扭送人、報案人、控告人、檢舉人、自動投案人簽名、捺指印。必要時，應當錄音或者錄像。

《公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定》第一百七十一條規(guī)定，對接受的案件，或者發(fā)現(xiàn)的犯罪線索，公安機關應當迅速進行審查。對于在審查中發(fā)現(xiàn)案件事實或者線索不明的，必要時，經(jīng)辦案部門負責人批準，可以進行初查。初查過程中，公安機關可以依照有關法律和規(guī)定采取詢問、查詢、勘驗、鑒定和調取證據(jù)材料等不限制被調查對象人身、財產(chǎn)權利的措施。

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