世界快資訊丨中國(guó)銀行發(fā)布2022年《人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》，人民幣用于對(duì)華貿(mào)易融資意向提升
發(fā)布時(shí)間：2023-06-27 14:34:27 文章來(lái)源：同花順財(cái)經(jīng)
　　近日，中國(guó)銀行發(fā)布2022年《人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《白皮

近日，中國(guó)銀行發(fā)布2022年《人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱《白皮書(shū)》）?；趯?duì)境內(nèi)外3600家工商企業(yè)、82家境外金融機(jī)構(gòu)的問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果，以及SWIFT系統(tǒng)客戶匯款報(bào)文數(shù)據(jù)的整理分析，《白皮書(shū)》指出，2022年人民幣國(guó)際化繼續(xù)取得積極進(jìn)展。


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長(zhǎng)期以來(lái)，中國(guó)銀行依托全球化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和外匯外貿(mào)專業(yè)優(yōu)勢(shì)，持續(xù)跟蹤境內(nèi)外工商企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體對(duì)人民幣跨境使用的評(píng)價(jià)和反饋，并在此基礎(chǔ)上發(fā)布年度《人民幣國(guó)際化白皮書(shū)》，幫助各類市場(chǎng)主體在市場(chǎng)化原則下提升跨境人民幣使用水平，促進(jìn)跨境經(jīng)貿(mào)投資便利化。

2022年，中國(guó)銀行境內(nèi)機(jī)構(gòu)完成跨境人民幣結(jié)算量10.4萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)23.6%；今年一季度，境內(nèi)機(jī)構(gòu)完成跨境人民幣結(jié)算量2.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)14.5%，跨境人民幣結(jié)算規(guī)模保持市場(chǎng)領(lǐng)先地位。

人民幣跨境使用便利性提升

《白皮書(shū)》指出，2022年，人民幣國(guó)際化有序推進(jìn)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)跨境經(jīng)貿(mào)投資便利化的總體原則下，人民幣國(guó)際化政策進(jìn)一步優(yōu)化完善。發(fā)布了支持外貿(mào)新業(yè)態(tài)的跨境人民幣結(jié)算政策，銀行可與支付機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)合作，為跨境電商、市場(chǎng)采購(gòu)、海外倉(cāng)和外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)等提供經(jīng)常項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。在北京、深圳開(kāi)展首批本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步將試點(diǎn)范圍擴(kuò)大至8個(gè)省市，為跨國(guó)公司以人民幣開(kāi)展跨境收支提供更大便利。

在政策紅利的推動(dòng)下，人民幣跨境使用對(duì)經(jīng)貿(mào)投資的促進(jìn)作用進(jìn)一步顯現(xiàn)，2022年全國(guó)海關(guān)口徑貨物貿(mào)易量突破42萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.7%，貨物貿(mào)易人民幣結(jié)算量超過(guò)7.9萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)37%。

《白皮書(shū)》認(rèn)為，人民幣在資本項(xiàng)下跨境使用的便利性進(jìn)一步提升。一是金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放擴(kuò)大，銀行間和交易所債券市場(chǎng)的對(duì)外開(kāi)放統(tǒng)籌推進(jìn)，進(jìn)一步便利了境外機(jī)構(gòu)投資者投資中國(guó)債券市場(chǎng)；二是進(jìn)一步完善了境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)發(fā)行債券的資金管理，統(tǒng)一并規(guī)范了銀行間和交易所市場(chǎng)熊貓債資金登記、賬戶開(kāi)立、資金匯兌及使用，便利境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)債券市場(chǎng)融資；三是正式發(fā)布“互換通”，為中國(guó)香港及內(nèi)地投資者參與兩地金融衍生品市場(chǎng)提供機(jī)制性安排，便利投資者開(kāi)展利率風(fēng)險(xiǎn)管理。資本項(xiàng)下跨境人民幣使用便利性的提升，提升了金融市場(chǎng)雙向開(kāi)放服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，2022年證券及衍生品投資項(xiàng)下的人民幣跨境結(jié)算規(guī)模較上年增長(zhǎng)10.9%。

人民幣國(guó)際貨幣職能增強(qiáng)

在人民幣的國(guó)際貨幣職能方面，《白皮書(shū)》顯示，2022年人民幣的國(guó)際貨幣職能繼續(xù)增強(qiáng)，在結(jié)算、融資、計(jì)價(jià)及價(jià)值貯藏等方面獲得市場(chǎng)主體的積極評(píng)價(jià)。如，反映其境外貿(mào)易伙伴完全接受或較為接受人民幣結(jié)算的境內(nèi)工商企業(yè)合計(jì)占受訪境內(nèi)工商企業(yè)的53.9%，較2021年的調(diào)查結(jié)果提升3.6個(gè)百分點(diǎn)。對(duì)于取得的人民幣收入，表示將以人民幣存款形式繼續(xù)持有的境外企業(yè)占比較上年提升2.8個(gè)百分點(diǎn)。

2022年，美聯(lián)儲(chǔ)持續(xù)加息，美元流動(dòng)性收緊，人民幣融資對(duì)境外市場(chǎng)主體的吸引力上升，78.6%的境外受訪工商企業(yè)反映，當(dāng)美元、歐元等國(guó)際貨幣流動(dòng)性較為緊張時(shí)，會(huì)選擇人民幣作為融資貨幣新選擇，這一比例較2021年的調(diào)查結(jié)果提升7.4個(gè)百分點(diǎn)。71.8%的受訪境外工商企業(yè)優(yōu)先使用人民幣作為對(duì)華貿(mào)易融資貨幣，這一比例較2021年的調(diào)查結(jié)果提升3.5個(gè)百分點(diǎn)，境外企業(yè)將人民幣用于對(duì)華貿(mào)易融資的意向達(dá)到近3年最高水平。

在人民幣資金跨境循環(huán)方面，《白皮書(shū)》整理的SWIFT客戶匯款報(bào)文數(shù)據(jù)顯示，與中國(guó)內(nèi)地發(fā)生跨境人民幣收付的前三大對(duì)手方為歐洲、RCEP自貿(mào)區(qū)及中國(guó)香港，其中香港在中國(guó)內(nèi)地的人民幣資金跨境流出中扮演重要中轉(zhuǎn)角色，發(fā)揮著向全球再配置人民幣資金的重要作用。

《白皮書(shū)》的市場(chǎng)調(diào)查還顯示，中國(guó)境內(nèi)自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)，使用跨境人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算的意向高于全國(guó)整體水平，貿(mào)易新業(yè)態(tài)企業(yè)提升跨境人民幣結(jié)算比例的意向更高，超過(guò)六成對(duì)外工程承包企業(yè)出于規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、節(jié)省匯兌成本方面的需要，選擇使用跨境人民幣結(jié)算。

金融市場(chǎng)互聯(lián)互通水平的提升為境外金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)提供了更大支持。87.8%的受訪境外金融機(jī)構(gòu)通過(guò)滬深港通、債券通、財(cái)富通，QFII/RQFII等互聯(lián)互通產(chǎn)品參與中國(guó)境內(nèi)人民幣金融市場(chǎng)；在參與人民幣金融市場(chǎng)能夠滿足的主要訴求方面，如匹配人民幣資產(chǎn)負(fù)債、管理匯率利率風(fēng)險(xiǎn)、提供更多跨境人民幣產(chǎn)品和服務(wù)、獲得更高收益和回報(bào)，反饋能夠滿足3項(xiàng)及以上訴求的金融機(jī)構(gòu)合計(jì)占受訪境外金融機(jī)構(gòu)的47.8%，較2021年的調(diào)查結(jié)果提升2.3個(gè)百分點(diǎn)。

在離岸人民幣市場(chǎng)方面，《白皮書(shū)》顯示，2022年主要離岸人民幣市場(chǎng)在客戶匯款發(fā)生額、存貸款規(guī)模、外匯交易量、支付清算規(guī)模等不同維度取得增長(zhǎng)，俄羅斯、中亞等國(guó)家和地區(qū)人民幣市場(chǎng)出現(xiàn)快速增長(zhǎng)，非洲地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)增長(zhǎng)潛力可觀。

離岸人民幣市場(chǎng)相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)的普及水平進(jìn)一步提升，74.3%的受訪境外工商企業(yè)表示能較為便利地從所在地銀行獲得所需要的人民幣產(chǎn)品或服務(wù)，這一比例較2021年的調(diào)查結(jié)果提升4.2個(gè)百分點(diǎn)，為近年來(lái)較高水平。

本幣結(jié)算合作繼續(xù)取得積極進(jìn)展，為離岸人民幣市場(chǎng)發(fā)展注入新動(dòng)能。在除中國(guó)以外的14個(gè)RCEP成員國(guó)中，有8個(gè)成員國(guó)的貨幣與人民幣同向波動(dòng)的協(xié)同性上升，形成對(duì)本幣結(jié)算較為有利的市場(chǎng)環(huán)境。2022年的調(diào)查中，42.5%的受訪境外工商企業(yè)反饋其對(duì)華貿(mào)易中，使用本幣結(jié)算的規(guī)模有所擴(kuò)大，較2021年的調(diào)查結(jié)果提升1.6個(gè)百分點(diǎn)。

人民幣區(qū)域化動(dòng)力增強(qiáng)

2022年，RCEP自貿(mào)協(xié)定正式生效，中國(guó)與RCEP成員國(guó)的貿(mào)易量占中國(guó)對(duì)外貿(mào)易量的30.8%，RCEP自貿(mào)區(qū)將成為人民幣跨境使用增長(zhǎng)前景較為可觀的地區(qū)。

《白皮書(shū)》顯示，RCEP自貿(mào)區(qū)對(duì)于有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化具有四方面的突出地位和有利條件：一是RCEP自貿(mào)區(qū)在中國(guó)跨境人民幣客戶匯款中的占比較高，2022年達(dá)18.9%，較2020年提升12.8個(gè)百分點(diǎn)；二是中國(guó)內(nèi)地與RCEP成員國(guó)的跨境收支中，人民幣的使用比例較高，2022年達(dá)22.4%，較中國(guó)跨境客戶匯款中人民幣匯款的整體占比高9個(gè)百分點(diǎn)；三是RCEP對(duì)人民幣流轉(zhuǎn)使用的承載潛力較為可觀，2022年RCEP成員國(guó)之間發(fā)生的跨境人民幣客戶收/付款，分別占RCEP自貿(mào)區(qū)跨境人民幣客戶收/付款總量的73.6%和72.4%；四是RCEP自貿(mào)區(qū)內(nèi)擴(kuò)大人民幣跨境使用的意向較為積極，超過(guò)七成受訪境外工商企業(yè)認(rèn)為，RCEP自貿(mào)區(qū)成立將促進(jìn)域內(nèi)國(guó)家強(qiáng)化本幣結(jié)算合作，超過(guò)九成境外受訪企業(yè)認(rèn)同人民幣跨境使用對(duì)促進(jìn)RCEP區(qū)域貿(mào)易便利化的積極作用。

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