證券公司破產(chǎn)股民股票帳戶仍然存在嗎？證券公司破產(chǎn)流程
發(fā)布時間：2023-06-13 09:41:48 文章來源：法制法律網(wǎng)
一、證券公司允許破產(chǎn)嗎依據(jù)破產(chǎn)法的規(guī)定，證券公司也有可能出現(xiàn)破產(chǎn)的情況，證券公司是屬于法人組織，出現(xiàn)破產(chǎn)的情形時可以申請破產(chǎn)?！吨?..

一、證券公司允許破產(chǎn)嗎

依據(jù)破產(chǎn)法的規(guī)定，證券公司也有可能出現(xiàn)破產(chǎn)的情況，證券公司是屬于法人組織，出現(xiàn)破產(chǎn)的情形時可以申請破產(chǎn)。

《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》

第二條　企業(yè)法人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，依照本法規(guī)定清理債務(wù)。

企業(yè)法人有前款規(guī)定情形，或者有明顯喪失清償能力可能的，可以依照本法規(guī)定進行重整。

第七條　債務(wù)人有本法第二條規(guī)定的情形，可以向人民法院提出重整、和解或者破產(chǎn)清算申請。

債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院提出對債務(wù)人進行重整或者破產(chǎn)清算的申請。

企業(yè)法人已解散但未清算或者未清算完畢，資產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，依法負有清算責(zé)任的人應(yīng)當(dāng)向人民法院申請破產(chǎn)清算。

二、證券公司破產(chǎn)股民錢怎么取出

相關(guān)的股票帳戶仍然存在。

現(xiàn)在買賣股票都會有第三方存管的，版第三方存管就是把權(quán)轉(zhuǎn)進證券公司的錢由銀行進行存放和管理，這樣可以防止證券公司挪用客戶的資金，就算證券公司破產(chǎn)，相關(guān)的資金仍然不受影響的，從前沒有第三方存管的時候相關(guān)資金有時候會被證券公司挪用的，現(xiàn)在這種情況基本不能發(fā)生。

至于在證券公司里買進的股票也不會受到太大影響的，由于買入的股票會以電子記名的方式登記在名下的股東帳戶里，中國證券結(jié)算有限公司就是全中國所有證券股東卡的服務(wù)機構(gòu)，股東信息會保留在它的系統(tǒng)里面的，若證券公司破產(chǎn)相關(guān)的交易業(yè)務(wù)會被托管，一般受影響客戶正常還能進行相關(guān)的交易的。

三、證券公司破產(chǎn)流程

1、破產(chǎn)清算方式退出市場

破產(chǎn)是指證券公司發(fā)生支付不能，不能清償?shù)狡趥鶆?wù)無法繼續(xù)經(jīng)營情況時，由法院宣告其進入破產(chǎn)還債程序。破產(chǎn)程序一般由法院主持，公平處置證券公司的債權(quán)。破產(chǎn)程序終結(jié)后，證券公司主體消滅。國際證券市場已經(jīng)發(fā)生多起證券公司破產(chǎn)的實例：1997年日本三洋證券、小川證券、山一證券破產(chǎn)。韓國高麗證券破產(chǎn)、中國香港地區(qū)正達行證券公司破產(chǎn)。根據(jù)報道，中國的大連證券、新華證券、佳木斯證券的破產(chǎn)案件已經(jīng)相應(yīng)的中級人民法院受理。

金融機構(gòu)的破產(chǎn)應(yīng)該受一國《破產(chǎn)法》的規(guī)制，特別是在破產(chǎn)的程序性規(guī)定上，可以準用破產(chǎn)的民商事程序。但是金融機構(gòu)的破產(chǎn)與一般企業(yè)的破產(chǎn)在實體性規(guī)定上具有較多的不同點。各國在破產(chǎn)法之外均有特別的規(guī)定，主要包括破產(chǎn)案件的受理標準、依職權(quán)宣告破產(chǎn)等。這些特別法的規(guī)定涉及到金融機構(gòu)的行政管理機構(gòu)與法院在破產(chǎn)程序中的分工和權(quán)限分工問題。例如，美國《1978年破產(chǎn)改造法》授權(quán)美國證交會(sec)參與證券公司的破產(chǎn)。我國《商業(yè)銀行法》71條和《保險法》86條分別作出相關(guān)規(guī)定：商業(yè)銀行破產(chǎn)和保險公司破產(chǎn)的破產(chǎn)應(yīng)該經(jīng)過金融監(jiān)管機構(gòu)同意。商業(yè)銀行和保險公司被宣告破產(chǎn)后，人民法院組織金融監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門和有關(guān)人員成立清算組進行清算。

在證券公司破產(chǎn)問題上，我國《證券法》卻獨沒有作出任何規(guī)定，應(yīng)該說是一個立法上的重大不足。使我國法院在證券公司的破產(chǎn)案件上缺乏特別性的法律規(guī)定，更無法準確處理與中國證券監(jiān)督管理委員會的權(quán)利銜接。中國證券監(jiān)督管理委員會在證券公司破產(chǎn)程序中的權(quán)力模糊和缺位有可能會增大證券公司破產(chǎn)對證券市場的沖擊，特別是會損害投資者的利益，動搖投資者對資本市場的信心。因為，法院在處理證券公司破產(chǎn)問題上，其專業(yè)能力和對資本市場的獨特性明顯不如專業(yè)性的證券監(jiān)管機構(gòu)。對證券公司客戶的權(quán)利保護是證券公司破產(chǎn)法的應(yīng)當(dāng)亟待完善的內(nèi)容。

2、托管經(jīng)營的逐步退出方式

證券公司的托管經(jīng)營是中國處理問題券商的廣泛采用的方法，托管具有明顯的權(quán)宜之計和過渡性質(zhì)。從托管實踐模式看，包括以下三種模式：1、同業(yè)托管經(jīng)營，由新成立券商或老券商托管違法券商托管問題券商。在新券商托管中，新的出資者解決問題證券公司個人賬戶窟窿，接管其證券營業(yè)部，獲得證券牌照，成立新證券公司。太平洋證券托管云南證券便是新成立券商托管的適例，而老券商托管經(jīng)營往往不承擔(dān)問題券商的債務(wù)，中國民族證券托管鞍山證券、東北證券托管新華證券就屬于這種情況。2、行政接管：2004年初國家組成托管組接管南方證券。3、資產(chǎn)管理公司托管證券公司。2004年7月，中國華融資產(chǎn)管理公司托管恒信證券、德恒證券等，中國東方資產(chǎn)管理公司托管閔發(fā)證券、信達資產(chǎn)管理公司托管漢唐證券。

但是對托管經(jīng)營的法律性質(zhì)，托管方和被托管方、投資者、債權(quán)人的關(guān)系卻從來沒有法律和法規(guī)的規(guī)定。從而造成大量懸而未決的問題，托管機構(gòu)和被托管機構(gòu)的債權(quán)人、職工發(fā)生的法律訴訟和糾紛不斷發(fā)生，法院在處理類型案件中由于無法可依，存在極大的任意性。造成證券市場的嚴重混亂。特別是在證券市場整體不景氣的情況下，被托管機構(gòu)的債權(quán)人認為托管是一種重組和合并，要求托管機構(gòu)承繼問題券商的全部債務(wù)，從而進一步增加了證券市場主體的經(jīng)營風(fēng)險。

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